新宿・千代田エリアの相続事例
千代田区で法人を経営されている70代の経営者様より、事業承継と相続対策についてご相談をいただきました。
ご相談者様は、以下のような状況でした。
一方で、以下のようなお悩みを抱えておられました。
また、ご家族間でも、「会社を継ぎたい子」と「資産だけ公平に分けてほしい子」で考え方が異なっており、将来的なトラブルリスクもある状態でした。
今回のケースでは、単純な「相続税対策」だけでは解決できない複数の問題がありました。特に大きかったのは以下の点です。
また、顧問税理士・金融機関・不動産会社など、それぞれが部分的な提案になっており、全体を整理する役割の人がいない状況でした。
単なる税務相談ではなく、「経営・家族・資産」を一体で整理する立場として、プライベートコンサルタント契約をご提案。各専門家との窓口を一本化し、以下との連携を行いながら、全体設計を進めました。
「会社を継ぐ人」と「相続財産を受け取る人」が異なるため、自社株承継・不動産承継・金融資産・納税資金を切り分けて整理。後継者には経営権を集中させつつ、他のご家族との公平性も考慮した承継設計を行いました。
将来的な認知症リスクも見据え、以下の対応を実施。「もしもの時でも会社運営が止まらない体制づくり」を進めました。
今回のサポートにより、以下まで含めた総合的な承継対策を進めることができました。
経営者様からは、「税金だけではなく、家族・会社・不動産まで全部整理してもらえた」「誰に相談すればいいか分からなかった問題が整理できた」というお言葉をいただきました。
法人オーナー様の相続・事業承継では、相続税・自社株・収益不動産・家族関係・後継者問題・認知症リスクが複雑に絡み合います。
そのため、単なる税務対策ではなく、「全体を俯瞰して整理する存在」が非常に重要になります。
新宿・千代田相続相談センターでは、プライベートコンサルタントとして、経営者様・不動産オーナー様の相続・事業承継を総合的にサポートしております。